【广州刑事律师】

高利转贷罪的立案标准

【广州高利转贷罪辩护律师】基本案情

2017年年初，吕某某以做生意为由，向某某银行某某支行申请贷款100万元，在吕某某取得该贷款后，将该贷款转贷给了某某有限公司的阎某某。

在银行还款日到期前，吕某某用转贷的资金归还了银行的欠款，其中，吕某某支付银行的利息为10万元，收取某某有限公司的阎某某的利息为40万元。

【广州高利转贷罪辩护律师】法庭裁判

法院认为：被告人吕某某以转贷牟利为目的，虚构贷款事由，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，数额较大，其行为已构成高利转贷罪。

【广州高利转贷罪辩护律师】律师观点

高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金转贷他人，违法所得数额较大的行为。其中，高利转贷他人，是指从金融机构套取信贷资金后，再以更高的利率借贷给他人（包括其他单位）。“高利”，不限于高利贷，而是指高于金融机构同期贷款利率。

在立案标准上，具有下列情形之一的，应予追诉：

（1）高利转贷，违法所得数额在10万元以上的；

（2）虽然未达到上述数额标准，但二年内因高利转贷受过行政处罚2次以上的，又高利转贷的。

 在本案中，被告人吕某某将从银行取得的贷款以高于银行的利率转贷给他人，破坏了金融管理秩序，数额较大，依法构成高利转贷罪。

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