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重庆市高级人民法院发布打击整治养老诈骗犯罪八大典型案例
时效性： 现行有效
发文机关： 重庆市高级人民法院
发文日期： 2023年06月27日
施行日期： 2023年06月27日
效力级别： 地方司法文件
一、张某、路某集资诈骗案
关键词
集资诈骗罪 复制画投资 川渝联动
基本案情
2016年至案发，被告人张某先后设立包括鑫达润泽公司在内的多家公司。2017年7月至2021年11月，张某利用其实际控制的前述公司，在重庆、四川多地从事非法集资活动。其间，张某安排被告人路某担任鑫达润泽公司总经理，负责鑫达润泽公司及分公司和关联公司的日常经营管理工作。张某、路某安排丛某、徐某、邓某等人（另案处理）担任各分公司及关联公司负责人，在各分公司及关联公司采取基本相同的经营模式，即设立客服部、销售部等部门并招聘工作人员，在未获得相关部门批准的情况下，以销售复制画为幌子，主要面向老年群体等社会公众宣传投资复制画，承诺购买复制画可以享受一定比例的折扣优惠，在投资期内可以按月领取折扣款，投资到期后可以原价回购复制画，实施变相吸收公众资金的行为。张某、路某等人非法集资后，所吸收的资金并未用于正常的生产经营活动，且用于支付集资参与人的本息，亦来源于所吸收的资金。经审计，张某所实际控制的前述公司共计向9000余名集资参与人吸收资金10亿余元，造成6000余名集资参与人资金损失3亿余元。
裁判结果
重庆市第五中级人民法院以被告人张某、路某犯集资诈骗罪，分别判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产和有期徒刑十五年，并处罚金二百万元。责令二被告人共同退赔集资参与人全部经济损失。重庆市高级人民法院二审裁定驳回上诉，维持原判。
典型意义
本案系我市开展打击整治养老诈骗专项行动以来，涉案金额最大、被骗人数最多的案件，由全国打击整治养老诈骗专项办交办、我市专项办挂牌督办。被告人以投资复制画为噱头，利用老年人欠缺艺术品投资知识，以高额返利为诱饵在川渝等地区实施诈骗，年满60周岁的老年人占集资参与人总数的73.9%。案件生效后，人民法院向侦查机关、市场监管部门发送司法建议，敦促加大追赃挽损和市场监管力度。在案件执行阶段，针对集资参与人分布川渝两地的特殊情况，法院牵头开展川渝联动，统筹推进退赔款项的归集和集中发放，尽全力追赃挽损，守护好老百姓的“养老钱”。
二、陈某某等19人诈骗案
关键词
诈骗罪 老年婚恋 全额追赃挽损
基本案情
2020年6月以来，被告人陈某某在重庆市江北区先后注册成立了重庆市江北区合缘心理咨询服务部、重庆市江北区君相媛婚姻介绍服务部，招募李某某等7名被告人担任“红娘”，招募陈某等11名被告人担任“婚托”假冒相亲对象，共同实施诈骗。陈某某等人通过虚构征婚对象，在电视频道投放虚假征婚广告的方式吸引单身中老年被害人，经“红娘”安排“婚托”与被害人见面达成交往意向并骗取高额服务费后，婚托即不再与被害人联系。截至案发，陈某某等人骗取85名被害人财物共计43万余元。审理过程中，各被害人的损失已全部追回。
裁判结果
重庆市江北区人民法院以被告人陈某某、李某某等19人犯诈骗罪，综合考虑各被告人犯罪的事实、性质、社会危害程度以及具有的法定或酌定从宽情节，分别判处有期徒刑五年六个月至六个月不等，并处罚金四万元至一千元不等；对追回的钱款发还各被害人，作案工具予以没收。重庆市第一中级人民法院二审裁定驳回上诉，维持原判。
典型意义
本案系一起以提供“婚恋服务”为名侵害老年人合法权益的典型案例。被告人结伙成立中介服务机构，利用老年人防范意识弱、辨识能力低、维权能力差等特点，分工配合，大打感情牌，假意与被害人达成恋爱意向，收取高额服务费后再中断联系，给老年人的精神和财产造成双重打击。人民法院在严厉打击此类犯罪的同时，始终坚持将追赃挽损摆在突出位置，贯穿案件审判处置全过程，充分运用认罪认罚从宽制度，引导被告人退赃退赔，努力实现政治效果、法律效果与社会效果的有机统一。
三、郑某某诈骗案
关键词
诈骗罪 民族资产解冻 办理费用
基本案情
2013年至2019年，被告人郑某某虚构他人有68.3亿美元的民族资产，委托自己办理资产解冻手续，解冻后可以获得国家奖金的事实，以办理解冻手续需要路费等费用为由，骗取胡某某、蔺某某等6名老年人共计176000元。被告人郑某某被抓获后，其亲属代为退赔被害人胡某某、梅某某等五名被害人损失共计104000元。
裁判结果
重庆市涪陵区人民法院以郑某某犯诈骗罪判处有期徒刑三年六个月，并处罚金一万五千元；责令退赔被害人经济损失。重庆市第三中级人民法院二审裁定驳回上诉，维持原判。
典型意义
本案系一起以“民族资产解冻”为幌子，诈骗老年人财物的典型案例。该类犯罪主要表现为，被告人打着“国家”“民族”的旗号，编造所谓的“民族资产解冻”虚假项目，甚至伪造印章证件等，谎称支付“解冻费”“路费”等费用即可获得诱人的回报，诱骗老年人投资。人民法院在坚持依法严厉打击此类犯罪的同时，积极运用认罪认罚从宽制度，引导被告人主动履行退赃退赔义务。
四、李某某诈骗案
关键词
诈骗罪 代办廉租房 好处费
基本案情
2019年10月至2021年3月，被告人李某某在明知办理垫江县廉租房租赁证需要由符合条件的人本人申请办理的情况下，虚构能够帮助无资质的人进行代办的事实，由蒋某、邬某等人介绍被害人并向二人支付介绍费，通过不正当渠道获取廉租房钥匙后让部分被害人先行入住，使被害人误以为李某某所言不虚从而支付好处费，先后骗取48名被害人好处费511330元，案发前返还42000元，共计诈骗469330元。
裁判结果
重庆市垫江县人民法院以被告人李某某犯诈骗罪，综合考虑犯罪的事实、性质、社会危害程度以及具有犯罪前科等情节，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金五万元；责令被告人李某某退赔各被害人经济损失。
典型意义
本案系一起利用廉租房实行养老诈骗的典型案例。廉租房本是一项重大的民生工程，是政府为百姓谋福利的一件好事，但不法分子利用老年人在住房上有需求，虚构能够帮助无资质的人进行代办的事实，制造办理成功假象，骗取被害人信任从而支付好处费。人民法院提醒广大群众，廉租房申请有严格的办理程序，符合廉租房保障对象条件的，可以向当地相关部门提出申请，完善相关手续，切勿轻信“关系户”，谨防上当受骗。
五、胥某某等3人非法吸收公众存款案
关键词
非法吸收公众存款罪 高额返利 审执协作联动 追赃挽损
基本案情
2017年9月至2018年3月，胥某某及其妻子曾某、赵某以投资重庆老来福养老产业发展集团有限公司（简称“老来福公司”）可获高额返利为由，以组织免费旅游、赠送小礼品、推荐新会员可获得奖励等方式吸引老年人“投资”缴纳会员费，在重庆市忠县境内非法吸收130名集资参与人（绝大部分为老年人）钱款共计657万余元。胥某某将集资款全部上缴至老来福公司，并按照25%的比例获得老来福公司支付的“提成款”共计158万余元。老来福公司向胥某某返款共计376万余元，胥某某将其中318万余元返还给集资参与人。其间，赵某协助胥某某进行推广宣传，曾某负责收取集资款、向集资参与人返款。审理期间，胥某某、曾某、赵某的近亲属代为退赔81万余元用于返还各集资参与人。根据法院移送线索，公安机关查封胥某某2套房屋，执行变现100万余元。
裁判结果
重庆市忠县人民法院以胥某某、曾某、赵某犯非法吸收公众存款罪，综合考虑各被告人犯罪的事实、性质、社会危害程度以及具有的法定或酌定从宽情节，分别判处有期徒刑三年六个月至两年不等，并处罚金二十万元至五万元不等；将被告人曾某、赵某退赔的钱款及公安机关查封在案的房屋依法处置后的款项，按集资额比例发还各集资参与人。
典型意义
本案系一起人民法院积极推动审执协作联动，全力追赃挽损的典型案例。法院在案件审理初期通过审查账目明细等方式，准确甄别、认定涉案财产，及时移送财产线索，促使公安机关查封被告人名下两套房屋，为后续执行奠定坚实基础，此后充分运用认罪认罚从宽制度，积极引导被告人退赃退赔，执行阶段持续加大执行力度，穷尽执行手段，最大程度挽回受害群众经济损失。人民法院提醒老年人，投资理财要选择合法合规的渠道，守好自己的钱袋子，切勿被小恩小惠、高额回报承诺蒙蔽了双眼。
六、谭某、秦某某诈骗案
关键词
诈骗罪 伪造国家机关印章罪 伪造事业单位印章罪 代办国家补助
基本案情
2018年10月至2019年11月，被告人谭某明知伪造的矽肺病诊断证明书无法领取国家职业性矽肺病补助，虚构在疾控中心有关系，谎称交2至2.5万元能让被害人检查出矽肺病并能领取矽肺病相关补助等内容，诱骗张某某、蒋某某、刘某某等数十名70岁左右的被害人缴纳钱款，后通过被告人秦某某伪造的国家机关印章和事业单位印章，伪造疾控中心诊断证明书、发放工资补贴情况说明、民政局矽肺病补贴情况说明等文书持续行骗，编造各种名目多次骗取被害人的钱财。截止2019年11月，被告人谭某骗取数十名被害人共计19万余元。
裁判结果
重庆市梁平区人民法院以被告人谭某犯诈骗罪、秦某某犯伪造国家机关印章罪、伪造事业单位印章罪，综合考虑二被告人犯罪的事实、性质、社会危害程度以及具有的法定或酌定从宽、从重情节，分别判处有期徒刑六年六个月，并处罚金十万元和有期徒刑一年，并处罚金一万元；责令被告人谭某退赔各被害人经济损失。
典型意义
本案系一起以办理“国家补助”为名侵害老年人合法权益的典型案例。该类犯罪主要表现为，犯罪分子谎称可以帮助提供各种申报材料，办理特病补助、残疾补助、低保补助等，使被害人可以领取国家补助，或者可以通过申报将已经领取补助的标准提高，以此骗取老年人的办理费、资料费、手续费、关系费等。本案中，部分被害人因特殊时期特殊工作原因不幸成为矽肺病患者，在已正常领取国家职业性矽肺病补助期间，轻信被告人能帮其提高补助标准而上当受骗；部分被害人在未患矽肺病的情况下轻信被告人能帮其申报国家补助而上当受骗，最终导致钱财被骗，生活雪上加霜。人民法院提醒老年人不要轻信犯罪分子提供虚假材料、“走后门”便可以申报国家补助的说法，确实存在需要国家救济特殊困难的，应以正规渠道申请国家补助。
七、白某等3人诈骗案
关键词
诈骗罪 食品冒充治疗产品 虚假宣传 全额追赃挽损
基本案情
2021年12月至2022年6月期间，被告人白某、高某、李某作为武汉露创若水生物科技有限公司（简称“露创公司”）的股东，引进“道医传奇”模式的产品，由公司招商部主要对接中间商和实体零售门店，负责销售道医传奇项目产品和其所招募零售商的销售培训；由服商部负责发送荣某某（另案处理）制作的宣传视频和培训资料；由售后部负责门店订货退货换货等事务处理。通过上述方式将参脾胃泰、牡蛎玛咖黄精、牛黄雪莲丸等食品销售至线下实体零售门店。门店以送大米、抽钻戒、打卡签到等方式聚集老年人，播放露创公司发送的荣某某制作的宣传视频、利用讲解话术向老年人群体推销，将上述食品虚假宣传成可以治疗疾病的产品，诱使老年人购买，从而达到诈骗钱财的目的。露创公司将产品销售至全国多地，其中销售到重庆市多个区县实体门店，诈骗金额为263573元，已全部追回。
裁判结果
重庆市璧山区人民法院以被告人白某等3人犯诈骗罪，分别判处有期徒刑四年六个月至四年不等，并处罚金十万元至八万元不等。各被告人违法所得予以追缴。
典型意义
本案系一起以食品冒充治疗产品为名诈骗老年人的典型案例。被告人成立公司，向全国各地的艾灸馆、羊奶粉门店推销“道医传奇”产品，实体门店以各种方式聚集老年人，利用老年人关注健康、勤俭节约的心理，通过宣传视频、推销话术等诱使老年群体购买不具备任何药物疗效的产品，最终达到诈骗钱财的目的。人民法院依法从严惩处诈骗分子的同时，紧盯追赃挽损“最后一公里”，为200余名受害老人挽回全部经济损失。人民法院提醒老年人，身体不适要及时就医，没有包治百病的神药，更没有长生不老的产品，要提高警惕和辨别能力，守护好自己的“钱袋子”。
八、王某某诈骗案
关键词
诈骗罪 冒充国家机关工作人员 全额追赃挽损
基本案情
2018年下半年至2022年8月期间，被告人王某某使用虚假姓名、地址，冒充国家机关工作人员，电话联系全国各地老年人，以办理购买保健品退款、大病补助需要手续费、公证费等为由，通过邮寄包裹、货到付款的方式骗取被害人朱某某、沈某某等人共计34万余元。在侦查和审判阶段，被告人王某某认罪认罚并全额退缴违法所得。
裁判结果
重庆市丰都县人民法院以被告人王某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金二万元，并将被告人退缴在案的违法所得退赔各被害人。
典型意义
本案系一起冒充国家机关工作人员针对老年人实施电信诈骗犯罪的典型案例。冒充国家机关工作人员，更容易获得老年人的信任。本案中，被告人冒充国家机关工作人员，通过电话方式诱骗全国各地老年人，既严重影响国家机关形象，又造成受害老年人的财产损失。人民法院在依法严厉打击犯罪的同时，充分运用认罪认罚从宽制度，引导被告人主动退赃退赔，实现依法打击犯罪和全力追赃挽损的有机统一，最大限度守护好人民群众的“养老钱”。
