【广州刑事律师】

在他人指使下向社会推销理财产品的，是否构成集资诈骗罪？

【广州集资诈骗罪辩护律师】基本案情                

2018年年初，赵某某成立KL公司，主营业务为销售理财产品、基金等。2018年3月，何某某和孟某某在赵某某的指使下，在未经有关批准的情况下，将KL公司提供的虚假债权包装成理财产品，并且虚构一家名为HQ的公司为该理财产品提供担保，先后通过微信群、推介会等形式向社会推销上述产品，并从中获取销售利润300多万元。2019年8月，因KL公司无法偿还到期债务，多名债权人向公安机关举报自己遭受财产损失，赵某某、何某某、孟某某被公安机关依法抓获。

在庭审中，何某某与孟某某辩称，自己不知道推销的理财产品是虚假的，只是按照赵某某的要求履行职责，其主观上没有非法占有的目的，不构成集资诈骗罪。

【广州集资诈骗罪辩护律师】法院观点

法院认为，本案中被告人赵某某以非法占有为目的，成立KL公司虚构债权，以推销理财产品的方式骗取被害人财物，债权到期后拒不归还集资钱款的，被告单位KL公司成立集资诈骗罪，被告人赵某某作为KL公司的主管人员应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。

关于被告人何某某、孟某某是否构成集资诈骗罪，法院认为，根据公诉机关提交的证据显示，孟某某、何某某亲身参与了理财产品的介绍、推销工作，收取不特定多数人钱款并将其用于个人挥霍。关于其两人辩称自己对与理财产品的虚假性不知情的，法院认为，孟某某、何某某作为亲自参与理财产品推销活动的人员，仅对公司债权的真实性进行形式审查，对匹配担保频率过快未提出异议，并且其在明知KL公司经营能力有限，募集资金早已超出KL公司实际经营能力的情况下，仍对外大规模进行融资、推销理财产品，并将从中获得的资金用于个人挥霍，被告人何某某、孟某某应当认定为集资诈骗的直接参与人员，对集资诈骗罪承担刑事责任。

【广州集资诈骗罪辩护律师】律师分析

本案中需要注意的是，被告人赵某某在成立KL公司后，采取虚构多家小公司对KL公司有负债的，并将该负债包装成理财产品向社会推销的，属于单位犯罪，问题在于确定具体责任人时，听从被告人赵某某指示的何某某、孟某某能否作为集资诈骗的直接参与人，依法追究其两人的刑事责任呢？

从被告人何某某、孟某某的行为上，其对于KL公司是否具有相应债权的真实性并无异议，并且亲自参与了宣讲理财产品、推销理财产品的全过程，其在明知KL公司的经营能力无法偿还投资人钱款的情况下，仍广泛募集资金，并且在明知担保系虚构的情况下，隐瞒真实情况向他人推销理财产品，非法获利后进行个人挥霍的，其行为依法构成集资诈骗罪，应当以其他直接责任人员追究其刑事责任。

【广州集资诈骗罪辩护律师】相关法律法规

    《中华人民共和国刑法》  

第一百九十二条　【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

第二百条　【单位犯金融诈骗罪的处罚规定】单位犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，可以并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。

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